Forex Dolandırıcılığı Suçu ve Cezası 2026

Forex dolandırıcılığı suçu, özellikle sosyal medya reklamları, Telegram veya WhatsApp yatırım grupları, sahte yatırım uzmanları, yurt dışı telefon numaraları ve gerçeği yansıtmayan işlem platformları aracılığıyla işlenmektedir.

Mağdura ilk aşamada küçük kazançlar gösterilebilir veya sınırlı miktarda para çekmesine izin verilebilir. Güven sağlandıktan sonra daha fazla yatırım yapması istenir. Mağdur parasını çekmek istediğinde ise vergi, komisyon, sigorta, hesap doğrulama, teminat tamamlama veya bloke kaldırma gibi gerekçelerle yeni ödemeler talep edilebilir.

Bu yazıda forex dolandırıcılığı nedir, forexte zarar etmek dolandırıcılık mıdır, forex dolandırıcılığının cezası nedir, SPK yetkisi nasıl kontrol edilir, forex dolandırıcılığı suç duyurusu nasıl yapılır, hangi delillerin toplanması gerekir ve dolandırılan para geri alınabilir mi soruları açıklanmaktadır.

Forex Dolandırıcılığı Nedir?

Forex dolandırıcılığı, döviz, altın, emtia, endeks veya benzeri finansal ürünlerde işlem yaptırıldığı iddiasıyla yatırımcının hileli davranışlarla para göndermesinin sağlanmasıdır.

Dolandırıcılık gerçek bir forex işleminin kötü sonuçlanmasından farklıdır. Sahte veya yetkisiz platformlarda yatırımcının gönderdiği para gerçekte piyasada işleme sokulmayabilir. Yatırımcıya gösterilen kazanç, zarar, bakiye ve grafikler platform yöneticileri tarafından yapay olarak oluşturulabilir.

Mağdur çoğu zaman kişisel bir yatırım danışmanı, hesap uzmanı veya portföy yöneticisi tarafından aranır. Kişiye yüksek kazanç sağlanacağı, uzman ekip tarafından işlemlerin yönetileceği ve parasını istediği zaman çekebileceği söylenir.

Forexte Zarar Etmek Dolandırıcılık mıdır?

Forex işlemleri yüksek risk içerebilir. Döviz veya emtia fiyatlarının değişmesi sonucunda yatırımcının zarar etmesi tek başına dolandırıcılık suçu oluşturmaz.

Dolandırıcılık suçundan söz edilebilmesi için yatırımcının hileli davranışlarla aldatılması, bu aldatma nedeniyle maddi zarara uğraması ve failin kendisine ya da başkasına haksız menfaat sağlaması gerekir.

Forex Dolandırıcılığı Yöntemleri

Forex yatırım dolandırıcılığı farklı yöntemlerle gerçekleştirilebilir. Uygulamada sık karşılaşılan yöntemler şunlardır:

• Garantili veya risksiz kazanç vaadi,
• Sahte forex sitesi veya mobil uygulama,
• Sosyal medya reklamlarıyla yatırımcı toplama,
• Telegram ve WhatsApp yatırım grupları,
• Kendisini yatırım uzmanı veya hesap yöneticisi olarak tanıtma,
• Gerçek dışı kâr ve bakiye ekranları gösterme,
• İlk aşamada küçük para çekimlerine izin vererek güven sağlama,
• Uzaktan erişim programı kurdurarak banka hesabına ulaşma,
• Şirket hesabı yerine üçüncü kişilere ait IBAN'lara para gönderme,
• Para çekmek için sürekli yeni ödeme isteme.

Garantili Kazanç Vaadi

Forex piyasasında hiçbir kişi veya platform gelecekteki kazancı garanti edemez. Kısa sürede yüksek ve kesin gelir vaat edilmesi önemli bir risk işaretidir.

Sahte Yatırım Uzmanı

Dolandırıcılar kendilerini lisanslı yatırım uzmanı, uluslararası broker çalışanı veya şirket yöneticisi olarak tanıtabilir. Sahte kimlik kartı, sertifika, lisans ve şirket belgeleri gönderilebilir.

Uzaktan Erişim Programı Kullandırılması

Mağdura hesap açmak veya para çekmek bahanesiyle telefonuna ya da bilgisayarına uzaktan erişim programı kurdurulabilir. Bu yolla banka hesabı, SMS kodları ve kişisel bilgiler ele geçirilebilir.

Sahte Forex Platformu Nasıl Anlaşılır?

Platformun sahte veya riskli olduğuna işaret edebilecek bazı göstergeler vardır. Tek bir işaret kesin sonuç vermese de birden fazla bulgunun birlikte bulunması dolandırıcılık şüphesini artırır.

• SPK tarafından yetkilendirilmiş kuruluşlar arasında bulunmaması,
• Şirketin açık unvan, adres ve vergi bilgilerinin yer almaması,
• Yalnızca WhatsApp veya Telegram üzerinden iletişim kurulması,
• Yurt dışı lisansının SPK yetkisi gibi gösterilmesi,
• Paranın sürekli farklı kişisel IBAN'lara gönderilmesinin istenmesi,
• Gerçekçi olmayan bonus ve kazanç vaatleri,
• Para çekme talebinin sürekli reddedilmesi,
• Para çekmek için vergi veya komisyon ödenmesinin istenmesi,
• İnternet sitesinin kısa süre önce açılmış olması,
• Platform ve şirket adının sık sık değiştirilmesi.

Forex Şirketinin SPK Yetkisi Nasıl Kontrol Edilir?

Türkiye'de yatırım hizmetlerinin düzenli, ticari veya mesleki faaliyet olarak yürütülmesi için Sermaye Piyasası Kurulundan izin alınması gerekir. Yatırım hizmetleri, yetkilendirilmiş yatırım kuruluşları tarafından sunulabilir.

Bir forex şirketiyle işlem yapmadan önce şu kontroller yapılmalıdır:

1. Şirketin tam ticaret unvanını öğrenin.
2. SPK'nın yetkili yatırım kuruluşları listesini kontrol edin.
3. Şirketin kaldıraçlı alım satım işlemleri konusunda yetkisi olup olmadığını inceleyin.
4. İnternet sitesindeki unvan ile SPK kaydındaki unvanı karşılaştırın.
5. Ödeme yapılacak banka hesabının şirkete ait olup olmadığını kontrol edin.
6. Şirketin yalnızca yurt dışı lisansı göstermesi halinde Türkiye'deki yetki durumunu ayrıca araştırın.

Dolandırıcılar, gerçek ve yetkili bir yatırım kuruluşunun ismini veya logosunu taklit edebilir. Bu nedenle internet adresi, telefon numarası ve banka hesabı da resmi kayıtlardaki bilgilerle karşılaştırılmalıdır.

Forex Dolandırıcılığı Hangi Suçu Oluşturur?

Forex dolandırıcılığı, işleniş biçimine göre farklı suç ve hukuka aykırılık türlerini gündeme getirebilir.

Her dosyada suç vasfı aynı değildir. Platformun gerçek olup olmadığı, failin kullandığı hile, mağdurun nasıl yönlendirildiği ve paranın nereye aktarıldığı birlikte incelenmelidir.

Forex Dolandırıcılığı Cezası

Forex dolandırıcılığı cezası, olayın basit veya nitelikli dolandırıcılık kapsamında değerlendirilmesine göre değişir.

Suçun üç veya daha fazla kişi tarafından birlikte işlenmesi ya da örgüt faaliyeti kapsamında gerçekleştirilmesi halinde cezada artırım gündeme gelebilir.

Forex Hesabımdaki Paramı Çekemiyorum, Ne Yapmalıyım?

Forex hesabındaki paranın çekilememesi her durumda dolandırıcılık anlamına gelmez. Yetkili kuruluşlarda kimlik doğrulama, açık pozisyon, sözleşme şartı veya teknik sorun nedeniyle geçici gecikmeler yaşanabilir.

Ancak para çekme talebinin ardından sürekli ek ödeme istenmesi veya platforma erişimin kapatılması halinde dolandırıcılık şüphesi güçlenir.

Bu durumda şu adımlar izlenmelidir:

1. Yeni ödeme yapmayın.
2. Para çekme talebinin ekran görüntüsünü alın.
3. Hesap bakiyesi ve işlem geçmişini indirin.
4. Platformun internet adresini ve şirket bilgilerini kaydedin.
5. WhatsApp, Telegram, e-posta ve telefon görüşmesi kayıtlarını koruyun.
6. Banka dekontlarını ve ödeme yapılan hesapları listeleyin.
7. Bankanıza şüpheli işlemi bildirin.
8. Platformun SPK yetkisini kontrol edin.
9. Suç duyurusu ve hukuki tahsil yollarını değerlendirin.

Forex Dolandırıcılığı Suç Duyurusu

Forex dolandırıcılığı suç duyurusu, hileli faaliyetlerin soruşturulması için Cumhuriyet Başsavcılığına veya kolluk makamlarına yapılan başvurudur.

Suç duyurusunda olayın tarih sırasıyla anlatılması gerekir. Şirketin veya şüphelinin hangi vaatlerle iletişim kurduğu, paranın hangi hesaba gönderildiği, platformda hangi işlemlerin gösterildiği ve para çekme talebine nasıl cevap verildiği açıklanmalıdır.

Dilekçede şu talepler değerlendirilebilir:

• Şüphelilerin kimliklerinin tespit edilmesi,
• Banka hesap hareketlerinin getirtilmesi,
• IBAN sahiplerinin ve para çekme işlemlerinin araştırılması,
• Telefon ve elektronik iletişim bilgilerinin incelenmesi,
• İnternet sitesi alan adı ve IP bilgilerinin araştırılması,
• Platform kayıtlarının ve işlem geçmişinin incelenmesi,
• Kanuni şartları varsa malvarlığı koruma tedbirlerinin değerlendirilmesi.

Forex Dolandırıcılığı Suç Duyurusu Dilekçesi Örneği

Aşağıdaki örnek genel bir şablondur. Platformun yetkili veya yetkisiz olması, ödemelerin banka ya da kripto para üzerinden yapılması ve şüphelilerin bilinen bilgileri dikkate alınarak düzenlenmelidir.

... CUMHURİYET BAŞSAVCILIĞI’NA

ŞİKÂYETÇİ:
Adı Soyadı:
T.C. Kimlik No:
Adres:
Telefon:
E-posta:

VEKİLİ:
Av. ...

ŞÜPHELİLER:
Kimlikleri soruşturma sonucunda tespit edilecek kişi veya kişiler
(Biliniyorsa şirket unvanı, kişi adı, telefon numarası, IBAN, kullanıcı adı ve diğer bilgiler yazılmalıdır.)

SUÇ:
Dolandırıcılık, nitelikli dolandırıcılık, izinsiz sermaye piyasası faaliyeti ve soruşturma sonucunda tespit edilecek diğer suçlar

SUÇ TARİHİ:
.../.../2026 ve devam eden tarihler

KONU:
Forex yatırım dolandırıcılığı nedeniyle şüphelilerin tespiti, delillerin toplanması ve haklarında soruşturma yürütülmesi talebidir.

AÇIKLAMALAR:

1. .../.../2026 tarihinde ... internet sitesi / sosyal medya hesabı / telefon numarası üzerinden tarafımla iletişime geçilmiştir.

2. Şüpheliler kendilerini forex yatırım uzmanı, hesap yöneticisi veya yatırım kuruluşu çalışanı olarak tanıtmış; yüksek kazanç sağlanacağı, yatırılan paranın profesyonel şekilde yönetileceği ve istenildiği zaman çekilebileceği yönünde beyanda bulunmuştur.

3. Bu açıklamalara güvenerek aşağıda belirtilen banka hesaplarına toplam ... TL ödeme yaptım:

Banka:
IBAN:
Hesap sahibi:
Gönderilen tutar:
İşlem tarihi:
Dekont açıklaması:

4. Tarafıma ... isimli internet sitesi veya mobil platform üzerinden bir yatırım hesabı açılmıştır. Platformda yatırdığım paranın arttığı ve ... tutarında kazanç elde ettiğim gösterilmiştir.

5. Paramı çekmek istediğimde vergi, komisyon, teminat, sigorta, hesap doğrulama, bloke kaldırma veya benzeri gerekçelerle yeniden ödeme yapmam istenmiştir.

6. Ek ödeme yapmama / ödeme yapmayı reddetmeme rağmen hesabımdaki tutar tarafıma gönderilmemiş; şüpheliler iletişimi kesmiş veya hesabıma erişimimi engellemiştir.

7. Şüpheliler tarafından gösterilen işlem ve bakiye kayıtlarının gerçeği yansıtmadığı, yatırdığım paranın fiilen forex işlemlerinde kullanılmadığı ve baştan itibaren hileli şekilde menfaat sağlanmasının amaçlandığı kanaatindeyim.

8. Banka dekontları, mesajlaşmalar, platform ekran görüntüleri, telefon numaraları, internet sitesi bilgileri ve diğer belgeler dilekçe ekinde sunulmaktadır.

DELİLLER:

1. Banka dekontları ve hesap hareketleri,
2. IBAN ve hesap sahibi bilgileri,
3. WhatsApp, Telegram, SMS ve e-posta yazışmaları,
4. Forex platformu ekran görüntüleri,
5. Para çekme talebi ve ret yazışmaları,
6. İnternet sitesi alan adı ve iletişim bilgileri,
7. Telefon numaraları ve sosyal medya hesapları,
8. Ses ve görüntü kayıtları,
9. Bilirkişi ve dijital inceleme,
10. Savcılık tarafından toplanacak diğer deliller.

HUKUKİ NEDENLER:
5237 sayılı Türk Ceza Kanunu’nun 157, 158 ve ilgili maddeleri; 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu; 5271 sayılı Ceza Muhakemesi Kanunu ve ilgili mevzuat.

SONUÇ VE İSTEM:

Yukarıda açıklanan nedenlerle;

1. Şüpheli kişi ve şirketlerin kimliklerinin tespit edilmesine,
2. Para gönderilen banka hesaplarının sahiplik ve hareket bilgilerinin getirtilmesine,
3. Para çekme ve aktarma işlemlerinin araştırılmasına,
4. Telefon numaraları, sosyal medya hesapları ve elektronik iletişim bilgilerinin incelenmesine,
5. İnternet sitesi, alan adı, sunucu, IP ve platform kayıtlarının araştırılmasına,
6. Şüphelilerin SPK tarafından yetkilendirilip yetkilendirilmediğinin sorulmasına,
7. Kanuni şartları varsa şüphelilerin hesap ve malvarlığı yönünden gerekli koruma tedbirlerinin değerlendirilmesine,
8. Şüpheliler hakkında gerekli soruşturmanın yürütülerek kamu davası açılmasına

karar verilmesini saygıyla arz ve talep ederim.

Tarih: .../.../2026

Şikâyetçi / Vekili
Ad Soyad
İmza

EKLER:

Ek-1: Banka dekontları
Ek-2: Mesajlaşma kayıtları
Ek-3: Platform ekran görüntüleri
Ek-4: Para çekme talebi kayıtları
Ek-5: İnternet sitesi ve iletişim bilgileri
Ek-6: Diğer belgeler

Forex Dolandırıcılığında Hangi Deliller Toplanmalıdır?

Forex dolandırıcılığı dosyalarında dijital deliller ve para hareketleri birlikte değerlendirilmelidir. Dijital kayıtların korunması hakkında bilişim suçlarında delil nasıl toplanır yazısı da incelenebilir.

Ekran görüntüleri alınırken tarih, saat, internet adresi, kullanıcı adı ve hesap numarası görünür olmalıdır. Delillerin ceza dosyasında kullanımı için ceza muhakemesinde delillerin değerlendirilmesi içeriği incelenebilir.

Forex Dolandırıcılığında SPK Şikâyeti Nasıl Yapılır?

Platformun SPK izni olmadan sermaye piyasası faaliyeti yürüttüğü düşünülüyorsa Sermaye Piyasası Kuruluna ihbar veya şikâyet başvurusu yapılabilir.

SPK başvurusuna şu bilgiler eklenebilir:

• Şirket veya platform adı,
• İnternet sitesi adresi,
• Telefon numaraları,
• Reklam ve sosyal medya bağlantıları,
• Para gönderilen banka hesapları,
• Yetki veya lisans iddialarına ilişkin belgeler,
• Mesajlaşma ve işlem kayıtları.

SPK'ya yapılan idari başvuru, Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak suç duyurusunun yerine geçmez. Dolandırıcılık şüphesi varsa ceza başvurusu ayrıca yapılmalıdır.

Forex Dolandırıcılığında Para Geri Alınabilir mi?

Forex dolandırıcılığında para iadesi garanti değildir. Tahsil ihtimali paranın bulunduğu hesap, başvuru tarihi, şüphelilerin kimliğinin tespit edilmesi ve malvarlığının bulunmasına göre değişir.

Paranın geri alınmasını etkileyebilecek unsurlar şunlardır:

• Banka hesabının halen aktif olması,
• Paranın başka hesaplara aktarılıp aktarılmadığı,
• Hesap sahiplerinin tespit edilmesi,
• Şüphelilerin Türkiye'de malvarlığı bulunması,
• Erken başvuru yapılarak koruma tedbiri alınabilmesi,
• Ceza soruşturmasının yanında hukuk ve icra yollarının kullanılması.

Ceza soruşturması açılması, zararın kendiliğinden ödeneceği anlamına gelmez. Somut olaya göre alacak, tazminat veya icra yolları ayrıca değerlendirilmelidir. Zararın giderilmesi için maddi ve manevi tazminat davası içeriği de incelenebilir.

Yurt Dışı Forex Şirketlerinde Hukuki Süreç

Forex dolandırıcılığı dosyalarında platformun yurt dışında kayıtlı olduğunu iddia etmesi sık karşılaşılan bir durumdur. Şirketin yurt dışında bulunması, Türkiye'de suç duyurusu yapılamayacağı anlamına gelmez.

Ancak yurt dışı bağlantılı dosyalarda şüphelilerin kimliklerinin tespiti, banka ve şirket kayıtlarının alınması, internet sitesi sahiplerinin belirlenmesi ve malvarlığına ulaşılması daha uzun sürebilir.

Başvuru hazırlanırken şu bilgiler mümkün olduğunca ayrıntılı sunulmalıdır:

• Şirketin iddia edilen ülkesi ve adresi,
• Lisans numarası ve düzenleyici kurum adı,
• İnternet sitesi ve alan adı,
• Para gönderilen banka ve ülke bilgisi,
• Telefon numaralarının ülke kodları,
• E-posta ve sosyal medya hesapları,
• Platform sözleşmeleri ve işlem geçmişi.

Forex Dolandırıcılığı Suçlamasında Savunma

Forex dolandırıcılığı soruşturmalarında yatırım danışmanı, çağrı merkezi çalışanı, banka hesabı sahibi, şirket yöneticisi veya teknik personel şüpheli sıfatıyla dosyaya dahil edilebilir.

Her çalışan veya hesap sahibi otomatik olarak dolandırıcılık suçundan sorumlu tutulamaz. Kişinin olay örgüsündeki rolü, dolandırıcılık kastı, mağdurla iletişimi ve para hareketleri ayrı ayrı incelenmelidir.

Savunmada şu konular değerlendirilmelidir:

• Kişinin şirketteki görevi ve yetkisi,
• Mağdurla doğrudan iletişim kurup kurmadığı,
• Hileli vaatleri bilip bilmediği,
• Banka hesabına gelen paranın hukuki nedeni,
• Paranın kim tarafından ve nereye aktarıldığı,
• Platformun gerçek işlem yapıp yapmadığı,
• Telefon, IP, banka ve mesajlaşma kayıtları,
• Suça iştirak iradesinin bulunup bulunmadığı.

Şüpheli sıfatıyla ifade verilmeden önce dosyadaki para ve iletişim trafiği incelenmelidir. Süreç hakkında gözaltı ve ifade sürecindeki haklar yazısı incelenebilir.

Forex Dolandırıcılığı Mağduru Ne Yapmalı?

1. Yeni para göndermeyi durdurun.
2. Şüphelilerle yapılan tüm yazışmaları saklayın.
3. Banka dekontlarını ve hesap hareketlerini indirin.
4. Forex platformundaki işlem geçmişini kaydedin.
5. Para çekme taleplerinin ekran görüntüsünü alın.
6. Şirketin SPK yetkisini kontrol edin.
7. Bankaya şüpheli işlem bildirimi yapın.
8. SPK ihbar ve şikâyet yollarını değerlendirin.
9. Delillerle birlikte savcılığa suç duyurusunda bulunun.

İstanbul ve Kartal’da Forex Dolandırıcılığı Dosyaları

İstanbul’da forex dolandırıcılığı dosyaları; sosyal medya reklamları, sahte yatırım uzmanları, yurt dışı platformlar, çağrı merkezleri ve kişisel banka hesapları üzerinden sıkça gündeme gelmektedir.

Av. Zeynep Albay Hukuk Bürosu, Kartal merkezli olarak forex dolandırıcılığı, nitelikli dolandırıcılık, suç duyurusu, dijital delil değerlendirmesi ve ceza soruşturması süreçlerinde hukuki destek sunmaktadır. Ofis bilgileri için Kartal avukat sayfası incelenebilir.

Hukuki Uyarı

Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Forex işlemlerinde zarar, dolandırıcılık, yatırım kuruluşunun yetkisi, SPK başvurusu, suç duyurusu, para iadesi ve tazminat süreçleri her somut olayda farklı değerlendirilir. Hazır dilekçe örneği hukuki danışmanlık yerine geçmez.

Av. Zeynep Albay ile Forex Dolandırıcılığı Hukuki Desteği

Av. Zeynep Albay Hukuk Bürosu; forex dolandırıcılığı, sahte yatırım platformları, nitelikli dolandırıcılık, suç duyurusu dilekçesi, banka hesap hareketleri ve dijital deliller konusunda hukuki destek sunmaktadır.

• Dolandırıcılık Suçu ve Cezası
• Bilişim Suçlarında Delil Nasıl Toplanır?
• Ceza Muhakemesinde Delillerin Değerlendirilmesi
• Gözaltı ve İfade Sürecinde Haklarınız
• İstanbul Ceza Avukatı
• Maddi ve Manevi Tazminat Davası
• İletişim ve Randevu